정책형 뉴딜펀드 종목 가입방법 (가이드라인 확인하세요)

국민참여 정책형 뉴딜펀드가 3월29일 자로 판매를 시작했습니다. 첫날부터 엄청난 판매를 올리고 있지만 국민참여 정책형 뉴딜펀드가 무엇인지 모르시는분들을 위해서 가입하는 방법 과 주의할점들을 알아보도록 하겠습니다 

 

 

 

정책형 뉴딜펀드란?

정부가 자본시장을 통해서 한국판 뉴딜을 추진하고 이에 대한 결과를 국민과 나누자는 취지에서 마련된 펀드입니다. 

 

1 투자방식 : 5개의 공모펀드 운용사가 사모투자 재간접형으로 10개의 사모펀드에 나누어서 투자됩니다

2 투자비율 : 주식24.4%(상장 주식 13.0%,비상장 주식11.4%)메자닌75.6%로 나누어 투자된다고 합니다. 메자닌이란 채권과 주식의 중간쯤되는 CB(전환사채)를 뜻합니다

3 펀드규모 : 총 200억원으로 일반투자자의 모집 규모는 1370억원,일반투자자의 자금은 선순위에 투자해 투자 손실을 최소화 합니다. 정부 재정은 각각 선순위 200억원,후순위 400억원으로 나눠 투자되며 ,운용사도 30억원을 후순위에 투자하게 됩니다 

 

뉴딜펀드 수익률

정부에서는 뉴딜펀드를 기획할 때 기준 수익률을 20%로 설정하고 초과하는 수익에 대해서는 선순위와 후순위에 4:6의 비율로 배분하도록 설정을 했습니다 

 

만기시에는 수익률이 0%~20%라면 투자자의 출자 비율에 맞춰 수익을 배분할수 있도록 했으며 만약 -50%손해를 본다면 일반투자자는 -36.3%의 손실을 보게 되는 것입니다. 

 

결국 일반투투자인 국민들에게 혜택을 주기 위해 손실은 보전해주고,이득은 일정 비율 이상 돌아가도록 세팅해둔 운용구조 입니다 

 

국민참여 정책형 뉴딜펀드 투자 대상 

상장 주식과 비상장 주식, 메자닌 등에도 투자하는 등 투자 상품이 많은 것이 특징입니다. 메자닌이란 전환사채나 우선주 등 채권과 주식 성격이 혼합된 금융상품을 말합니다. 5개의 사모재간접공포펀드 운용사가 사모투자재간접형으로 10개의 자펀드에 나누어 투자를 합니다. 금융투자업계에 의하면 투자비율은 주식 24.4%(상장13.0%.비상장11.4%) 메자닌 75.6% 라고 합니다 

 

뉴딜펀드 가입 및 주의사항

• 판매기간 :3월29일~4월16일
• 투자대상 : 디지털 및 그린 뉴딜 기업
• 만기 : 4년
• 손실보전 : 21.5%까지 보전
• 판매처 : 은행 7곳, 증권사 8곳

 

만기가 2025년이다보니 세금 문제가 발생할수 있으며 ,금융소득종합과세에 포함되는 채권이자, 주식배당등이 4년 후 2025년에 한꺼번에 잡히게 되면 과세 대상이 될수 있으니 전략을 잘 짜시는것이 좋을것 같습니다.

지금까지 정책형 뉴딜펀드 는 무엇인지 가입시 주의할점에 대해서 정리해 보았습니다

 

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